리얼티인컴, 배당주 포트폴리오에 꼭 넣어야 하는 이유

노후대비를 위해 시작한 배당주 투자를 시작했습니다. 배당주는 국내 주식보다는 미국 주식이 유리합니다. 그것은 월배당을 하는 회사들이 많기 때문입니다. 매월 배당금을 받으면 주식에 대한 열정을 유지할 수 있습니다. 제가 선택한 배당주 중에는 리얼티인컴이 있고, 배당주 포트폴리오에 꼭 넣어야 하는 이유를 알아보겠습니다.

 

 

 

1. 리얼티인컴의 특징 

 

리얼티인컴은 상업용 부동산에 투자하는 리츠 회사입니다. 이미 월 배당주를 주는 회사로 널리 알려져 있고, 배당금도 수십 년 동안 계속 늘려오는 우량한 회사입니다. 고배당을 하는 고배당주라고 보기보다는 배당을 매년 늘리고 있는 배당성장주에 가깝습니다. 이미 26년간 배당금을 지급해 배당 귀족주에 편입된 회사이고 100회가 넘는 배당성장을 기록했습니다. 

 

배당주 투자를 하는 사람들에게 가장 중요한 것은 무엇일까요? 그것은 어떤 시장 상황에서든 배당금을 주는 회사입니다. 그런 측면에서 리얼티인컴은 높은 신뢰도를 가지고 있습니다. 리얼티인컴은 2008년 서브프라임 모기지 사태와 2020년 코로나 사태에도 배당금을 낮추지 않고 지급했습니다. 이런 회사의 배당전략으로 리얼티인컴은 투자금이 필요할 때 손쉽게 유상증자를 통해 재투자 예산을 조달할 수 있었습니다. 

 

리얼티인컴은 꾸준히 배당금을 증가시키는 전략으로 안정적인 주가 상향을 이룰 수 있었고, 조달한 현금을 통해 우량한 토지와 건물을 구입할 수 있는 선순환 구조를 만들었습니다. 리얼티인컴의 임차인들은 세븐일레븐, 페덱스, 월마트, 홈디포 등 대기업들이고, 계약기간이 비교적 장기간으로 되어 있어 임대율이 평균 98%로 공실률이 매우 낮은 특징이 있습니다.

 

요즘은 배당성장뿐 아니라 주가 성장까지 기대하는 사람들이 늘어 인기는 조금 시들하지만, 배당금을 노리고 투자를 하는 사람들에게는 여전히 좋은 주식입니다. 저는 주식투자를 하더라도 안정성향이 매우 강해서 배당주 중에서도 주가변동폭이 적은 보수적인 배당주를 좋아합니다. 

 

리얼티인컴의 주가는 51~54달러를 오르내리고 있는데, 1년 중 최고가는 68달러, 최저가는 45달러로 등락폭이 최고가 대비 30% 수준이고, 최고가와 최저가의 중간값이 56달러이기 때문에 아직 현재 주가는 중간값 수준으로 더 올라갈 여지를 가지고 있습니다. 

 

잠시 2023년 배당기록을 보겠습니다. 

배당락일	수익률	배당락일	수익률
2023-01-31일	4.40%	2023-07-31일	4.99%
2023-02-28일	4.72%	2023-08-31일	5.42%
2023-03-31일	4.89%	2023-09-29일	6.19%
2023-04-28일	4.91%	2023-10-31일	6.65%
2023-05-31일	5.19%	2023-11-30일	5.74%
2023-06-30일	5.09%

 

 

(리얼티인컴)

2. 리얼티인컴 투자 이유 

 

리얼티인컴의 주가는 최근 5년 동안 세 차례 큰 변동을 겪었습니다. 코로나 때 투자자들에게 약속한 배당금을 지급했지만, 주가는 80달러에서 41달러로 거의 50% 정도 하락을 경험했습니다. 또, 22년 10월 이후 75달러였던 주가는 55달러까지 30% 이상 하락했습니다. 물론 시장변화로 인해 하락한 주가는 이내 다시 회복했지만, 최근에는 금리의 상승으로 배당률이 상대적으로 낮아 투자자들의 의욕이 떨어져 주가가 오르지 못하고 있는 상황입니다. 

 

하지만, 리얼티인컴은 모든 손익지표에서 꾸준한 이익을 내는 좋은 기업입니다. 금리의 상승으로 굳이 리얼티인컴의 4~5%대 배당률에 올인하는 투자가가 줄어서 그렇지만, 앞으로도 이 정도 배당률은 꾸준히 유지할 것은 분명해 보입니다. 다만, 정말 예금금리가 4~5%까지 오른 상황에서 굳이 배당주에 투자해야 할까 하는 의심도 들긴 합니다. 

 

최근 몇 년간 금리가 높아 미국 국채 이자율이 5%를 넘으면서 배당주에 대한 매력이 한풀 꺾인 것이 사실입니다. 저는 오히려 고금리 시대에 좋은 배당주의 가격이 낮아진 것이 다행스럽다고 생각합니다. 금리가 언제까지 높을 수는 없기 때문입니다.

 

금리상승 기간 동안 합리적인 가격으로 리얼티인컴의 주식을 모아 둔다면 나중에 금리가 안정화되었을 때 주가상승에 의한 차익도 실현할 수 있지 않을까 기대를 해 봅니다. 현재 53달러 수준인데, 한때 80달러까지 올랐던 주식임을 고려할 때 다시 주가가 급등할 모멘텀이 오기 전에 꾸준히 매수를 유지할 생각입니다. 

 

그리고, 15% 수준에 해당하는 세금 때문에 배당주 투자를 망설이는 분들이 있습니다. 다들 세금을 싫어하지만, 소득이 있는 곳에는 언제나 세금이 존재합니다. 소득을 얻었는데 세금을 내지 않는다면 탈세가 되고, 그것은 범죄가 됩니다. 낼 돈은 내고 벌 돈은 버는 게 좋습니다.

 

저는 오히려 배당 소득세가 자동으로 차감되어 들어오는 것이 편하고 좋습니다. 때 되면 증빙하고 스스로 신고해야 하는 절차는 번거롭기만 하고 잘못하면 가산세가 날아오기 때문에 자동으로 계산되어 차감된 후 정산되는 배당금이 더 낫다고 생각합니다. 

 

 

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